我国第三方跨境支付发展现状及问题探究

自2013年国家外汇管理局下发《关于开展支付机构跨境电子商务外汇支付业务试点的通知》正式批准跨境外汇支付业务试点以来,随着我国跨境电商飞速发展,第三方跨境支付凭借自身优势实现了规模和速度的大发展,但是随之也出现了同质化竞争、监管不当等问题,本文就跨境第三方支付中出现的问题,给出有利于其健康发展的建议。     

新形势下对我国金融机构反洗钱的思考

金融机构肩负着货币收支、汇兑业务工作的同时也担负了反洗钱的艰巨任务,金融机构如何完成这一任务也就成为当前的一项重要课题。本文认为我国金融机构仍需继续加强金融业反洗钱的法制建设;强化行业监管,提高监管实效;建立健全反洗钱组织体系以及建立反洗钱的激励机制。     

浅析我国洗钱犯罪的现状、特点与控制

洗钱是国际化的重要犯罪活动之一,已经影响了世界各国国家安全和经济的正常发展,成了全世界各国政府和金融界的心病。随着我国金融业走向国际化,经济交往更加频繁,洗钱犯罪活动也日趋猖獗,成了腐败、贩毒、走私等各种犯罪活动的销赃渠道。为此探讨了我国洗钱犯罪的现状、特点,并对其犯罪特点作出了具体分析,以更加有助于制定预防和打击洗钱犯罪的法律对策。     

基层银行反洗钱工作问题及建议

洗钱产生的巨大的危害性,不仅影响着金融业的健康发展,而且还会对经济建设和社会稳定产生严重破坏。银行业作为资金运作的总枢纽,连接着支付交易的起点和终点,成为犯罪分子进行洗钱活动的主要渠道,因此,银行被赋予一项重要工作职责—反洗钱,随着经济金融形势的不断变化,基层银行的反洗钱工作任务也变得日益繁重,反洗钱工作中存在一些问题也日益显现出来。     

分析金融机构反洗钱工作的有效性和建议

根据《中华人民共和国反洗钱法》的内容,如何提高我们金融机构工作人员对反洗钱问题的发现和解决能力,能够通过以征文等活动相互学习。我代表中国农业发展银行的一名工作人员介绍一下我们农发行近年来打击洗钱犯罪情况以及当前反洗钱工作面临的挑战,并就今后的工作谈几点建议。     

分析金融机构反洗钱工作的有效性和建议

根据《中华人民共和国反洗钱法》的内容,如何提高我们金融机构工作人员对反洗钱问题的发现和解决能力,能够通过以征文等活动相互学习。我代表中国农业发展银行的一名工作人员介绍一下我们农发行近年来打击洗钱犯罪情况以及当前反洗钱工作面临的挑战,并就今后的工作谈几点建议。     

我国反洗钱工作存在问题及对策

伴随中国经济的持续增长和国际经贸交往的日益发展，犯罪分子利用我国金融监管体系和其它商业机构组织制度的不完善进行的洗钱活动日益增多，已经广泛涉及证券、保险、房地产等各个行业，并在银行业此类犯罪最为猖獗。每年通过各类途径的洗钱数额达数千亿人民币之多．并有愈演愈烈之势。它不仅扰乱我国正常的经济、金融秩序，并对社会稳定产生不利影响。能否有效进行有效的反洗钱成为当前新形式下一项刻不容缓的工作。     

决策树算法在反洗钱领域中的应用研究

简要介绍了决策树算法的基本原理,并对这一算法的实际应用进行举例,然后针对洗钱活动的特征,寻找出在反洗钱领域中应用决策树算法的各个属性,最后通过给出一个具体的训练集学习,详细计算了面向账户的反洗钱决策树的生成过程并对其结构进行了优化。     

智慧城市环境下的反洗钱分析模式浅析

本文通过分析洗钱与反洗钱过程中的信息学含义,试图在智慧城市环境中分析资金流、信息流、物流三者匹配关系,从而发现并处置洗钱行为。     

洗钱罪的国际立法状况

当今社会，随着贩毒、走私、恐怖活动、卖淫等有组织犯罪日趋严重，洗钱犯罪已几乎遍及世界各国，成为国际社会的一大公害。世界各国为有效地打击和遏制洗钱犯罪活动，促进国际合作，承担自己的国际义务，一方面，积极参加有关的国际条约和区域性协定，另一方面，一般都在其国内丘法中将洗钱活动规定为犯罪行为，并子以严厉打击。这对于推动全球范围内的反洗钱斗争，有着非常重大的意义。