江厦潮汐电站库区滩涂水产养殖成本收益分析

为了更好地解决江厦潮汐试验电站滩涂水产养殖的可持续发展问题,提出适当的政策建议。基于对江厦潮汐试验电站库区滩涂5户水产养殖主体的调研,采用问卷调查形式来获取研究数据,分析了江厦潮汐电站滩涂海洋养殖的发展现状,包括水产养殖成鱼的成本构成情况及收益水平,并分析了其养殖经济效益的主要影响因素。结果显示：（1）饵料成本和鱼苗成本构成了库区滩涂水产成鱼养殖成本的82%~92%;（2）不同养殖主体在饵料成本的控制上存在着明显差异;（3）养殖规模大的养殖主体,其收益不一定大于养殖规模小的养殖主体;（4）扩大销售范围,例如销往外地可以获取更多的收益;（5）库区滩涂进行水产养殖获取约1500万元的收益;（6）库区滩涂进行水产养殖的养殖主体平均收入水平高于温岭市农村居民人均纯收入水平。     

新型农村金融机构引入区农户借贷行为影响因素实证研究

通过对西部两省6个新型农村金融机构引入县域517家农户的问卷调查,运用多分类Logistic回归模型对农户借贷行为的影响因素进行实证分析。结果显示,劳均负担人口等5个变量对只获得新型农村金融机构贷款影响显著;农户年收入等7个变量对只获得非新型金融机构贷款影响显著;农户耕地面积等5个变量对同时获得两类贷款影响显著。农户年收入、负债水平在以上3种情况下均显著地影响了农户的借贷行为。针对影响农户不同借贷行为的决定性因素及其作用方向,提出了相应的政策建议。     

基于Probit-ISM模型的农户林农复合经营行为影响因素分析

基于苏北27个村302户林农的调研数据,利用Probit模型和ISM模型,分别探究农户林农复合经营行为的影响因素及各因素间的关联性及层级结构。研究结果表明:户主的年龄、性别、家庭人口规模和对农林业相关政策的了解程度在5%水平上显著;户主的学历水平、家庭年收入、林地面积、是否加入合作社、是否有农技推广站和贷款意愿在1%水平上显著。其中,家庭年收入、是否有农技站和贷款经营意愿是表层直接因素,林地面积和对相关政策的了解程度是中层间接因素,家庭人口规模、户主的学历水平和是否加入合作社是深层根源因素。     

绥化市农民专业合作社贷款影响因素研究

贷款难问题是制约绥化市农民专业合作社发展的瓶颈,本文基于绥化市农民专业合作社的调查数据,对影响农民专业合作社贷款的因素进行实证分析并提出相应的政策建议。分析结果发现,经营能力、无形资产、银社关系、社长个人特征以及外部环境是影响绥化市农民专业合作社贷款的主要因素,其中经营能力对合作社贷款的获得主要体现在固定资产规模这一因素上,无形资产对合作社是否获得贷款影响不明显,银社关系、社长经历以及外部环境对合作社能否获得信贷有一定程度影响。因此,本文有针对性地提出加大政府倾斜和财政支持力度、加强农村金融机构的服务职能等政策建议。     

西部农民信贷排斥的类型和影响因素研究——基于内蒙古赤峰市农户调查

为了解决农户贷款难问题,以西部地区农户为研究对象,采用微观调查数据,对农户受信贷排斥的状况进行识别,分析影响农户受信贷排斥的因素。研究表明：相当大比例农户处于信贷排斥状态,农户受到的信贷排斥类型主要是价格排斥、自我排斥、条件排斥;在影响农户受金融排斥状况的变量中,户主年龄对农户信贷排斥状况有显著正影响,户主受教育程度、家庭成员是否具有特殊技能、是否种植大户或养殖大户、家庭年收入、生产性和生活性固定资产价值、住房情况变量对农户信贷排斥状况有显著负影响。     

农户生猪养殖新技术选择行为的影响因素

文章运用Logistic回归模型分析了农户生猪养殖新技术选择行为,分析结果表明：养猪户户主的性别、文化程度、生猪饲养规模、养猪收入占家庭总收入的比重、对生猪饲养技术入户工程了解程度、本村是否有相关技术人员以及农户是否加入产业化组织等与农户生猪养殖新技术的选择行为具有显著的相关关系。根据研究结果,结合当前农村的基本现实,作者提出了相关的对策建议。     

给贫困农户一个脱贫支点——山西省金融富民扶贫工程实施方案解析

<正>扶贫开发,金融支持不能缺席,但"贷款难、贷款贵"的瓶颈如何突破?这就需要金融机构积极探索,创新金融参与扶贫开发的模式。近年来,各地针对自身特点不断进行有益尝试。但从现实看,贫困地区金融服务严重滞后,难以满足产业发展需要,农户可贷资金总体规模偏小,贷款门槛高、审批程序复杂等问题还普遍存在。9月15日,山西省正式启动实施金融富民扶贫工程,全力探索金融扶贫新路,这不仅是全省扶贫开发工作的一个重要课题,也将是惠及贫困群众的重要推动力。     

水产养殖对环境污染的防治措施

<正>随着国内市场经济的不断发展,水产养殖规模虽有较大发展、经济效益增加,但也引起了较为严重的环境污染,给整个生态环境的平衡造成了严重影响,这在一定程度上制约了水产养殖行业高品质的发展。因此,如何解决水产养殖造成的环境污染问题,有着较为重要的理论和养殖实际意义。     

生计资本视角下农户土地承包权调整方式认可度研究

农户是土地承包权调整方式的“践行者”,也是调整效果的“检验者”,探究其认可度对相关政策的制定与可持续发展实施至关重要。基于江西省510份农户的调查数据,从生计资本视角运用Ordered Logit模型,就农户土地承包权调整方式认可度及影响因素展开研究分析。研究发现：（1）样本农户生计资本总值与各项生计资本指数都较低,五大生计资本指数存在显著差异性,其中生计资本指数最高、自然资本指数最低。（2）人力资本中,文化程度、是否有非农技能和家人健康状况都呈显著影响;自然资本中,承包地面积呈显著正向影响;物质资本中,货车数量呈显著负向影响;金融资本中,家庭年收入和贷款难度都呈显著影响;社会资本中,是否有村干部和是否经常参加村会议都呈显著影响。在此结果基础上,提出了要发挥政府主导作用,加大相关宣传,也要因地制宜,在稳定的承包关系下,根据村庄实际情况选择土地承包权调整方式的政策建议。     

种业振兴的金融支持研究

粮食安全,种业是基础,而种业振兴需要以种业企业为主体,以金融服务为助力。从国内外种业发展对比的视角,分析了当前我国种业市场发展存在的短板与不足,明确了当前在金融助力种业振兴的过程中受制于种业企业自身、金融机构以及融资环境等多方面因素的影响,种业企业存在着融资难题。为此,从广义金融的角度提出金融如何更好地助力种业振兴的对策建议：需要构建金融支持现代种业发展的持续性政策支持制度,完善政策性金融机构与商业性金融机构相互补充的金融体系,加大信贷产品的创新力度,发挥“保险+信贷”“保险+担保公司+银行”等多层次联动的金融支持作用。     

基于VAR法的养殖鱼类资产风险价值评估——以环渤海地区大菱鲆养殖为例

农村中小企业贷款难的问题一直存在,造成这一状况的深层次原因就是抵押品的缺失。抵押品缺失的根本原因在于农产品的高风险性,且这类风险的评估存在技术难题,银行等金融机构倾向于规避此类不确定性风险。文章在此背景下,引入VAR法对农产品中的鱼类资产养殖风险价值进行评估,从养殖鱼类资产的风险特点以及VAR方法的适用性两方面,来说明VAR法在衡量鱼类资产养殖风险价值的可行性。并应用于2010年环渤海地区的大菱鲆养殖企业的养殖风险价值评估,检验VAR法的可操作性。通过量化风险,使借贷双方知悉风险情况,为解决渔业中小企业贷款难问题提供技术支撑。     

农民资金互助社中关系型贷款技术应用的研究

为了检验新农村金融组织--农民资金互助组织,在发放农户贷款过程中关系型贷款技术的运用情况。以苏北L村农村农户调查数据为基础,运用有序Logistic回归模型和多元回归模型检验了是否拥有互助会业务以及业务龄长这两个“软信息”代理变量对农户贷款金额与频率的影响。实证结果显示：农户“软信息”代理变量与农户从资金互助组织获得贷款的金额和频率有显著的正向影响。表明农民资金互助组织在农户贷款决策中使用了以“软信息”为基础的关系型贷款技术,这有利于增加农户贷款的可得性,缓解农户融资难题。     

中东欧四个转型经济体国家的农村信用担保计划及其经验借鉴

[内容摘要] 在农村贷款市场上,由于农业的市场化程度不高、高风险低收益以及缺少贷款担保品,很多农户和农村中小企业不符合农村金融机构的贷款担保条件而得不到贷款。为缓解这种困境, 在中东欧转型经济体中很多国家都构建了以服务农民和农村经济发展为目的的信用担保体系,有效的缓解了农村贷款难的问题。当前我国正在积极构建农村信贷担保机制,本文在详细分析了四个中东欧转型经济体的农村信用担保基金和计划的运作模式和作法的基础上,总结并提出可供我国借鉴的方法和经验。     

Expanding Access to the Secondary Mortgage Markets: The Role of Central City Lending Goals

Access to credit in lower-income communities has become an increasingly central public policy issue in financial sector regulation over the past five years. One important reform was the establishment of purchasing goals for the government-sponsored secondary mortgage markets (Fannie Mae and Freddie Mac) in 1992. This paper examines the central city lending goal, using the St. Louis MSA as a case study. Census tracts are clustered according to five variables argued to impede secondary market purchases of home loans in some neighborhoods. Borrower characteristics and lending patterns are compared across the clusters of tracts, and across central city and suburban tracts. Clustered tracts are found to be more strongly related to a set of key lending variables than are tracts divided according to central city/ suburban boundaries. The paper concludes that targeting affirmative lending requirements on the basis of neighborhood characteristics rather than political or statistical divisions may provide a more appropriate framework for efforts to expand access to credit. However, the analysis of spatial differences in lending patterns raises a number of questions that require further research.     

The Analysis of Impulse Response of Bank Landing to the Impact of Monetary Policy in China

Abundant researches approve that the bank-lending channel is the main monetary transmission channel in China recent years. But the most of investigations only focus on the behavior of the gross bank-lending index in the monetary transmission, and the further investigation hasn't been carried on. This paper divides the gross index of bank lending into the short-term and mid-, long-term loans based on the internal and external researches. It analyzes how the financial institutions adjust their lending policy under the impact of the monetary policy of the central bank and the effect of the adjustments on the macroeconomic, making the further study of the bank-lending channel in monetary transmission in China.     

渔业贷款对渔业经济发展的影响——基于VAR模型的实证分析

为了更好的发展我国渔业经济,促进渔业经济健康可持续发展,解决渔业贷款问题是尤为重要的一方面。基于VAR模型,利用2004—2013年间关于渔业贷款及渔业经济的数据,对它们的相关性进行实证分析。Grange因果关系检验的结果表明中国渔业贷款与渔业经济增长之间非因果关系的Grange原因,渔业贷款对渔业经济增长并没有起到供给支持作用。因此,促进渔业贷款的投入以及制定合理化的渔业贷款政策,成为推进中国渔业经济的可持续发展的必然选择。     

中国农业节水技术推广金融保险支持创新研究

为促进农业节水技术推广的发展,必须加强金融保险支持。通过对农业节水技术推广现状和金融保险支持情况分析,我们发现已取得一定成效,但还存在金融体系不完善、银财的配套措施不力、涉农贷款数量增长慢、金融服务水平不高和涉农保险机构少、保险覆盖面小、转嫁风险能力弱等问题。鉴于此,必须在金融体系建设、银财配套、提高贷款数量、提高服务效率和开发相应险种进行风险本地转嫁及再保险进行风险区域性或国际性转嫁等方面创新,以支持农业节水技术推广。     

Indigenous wealth and development: micro–credit schemes in Tonga

‘Women in Development’ aid–funded credit schemes in the Kingdom of Tonga were designated as ‘failures’ by the funders because the recipient groups of textile producers, who were meant to be engaging in commercial handicraft production as development, were instead making and seemingly ‘retaining’ textile koloa (indigenous wealth). It is my contention that rather than making low–valued, low–priced textiles for tourist consumption the women made koloa textiles for the Tongan ceremonial economy where a greater range of ideological, spiritual and material gains including cash were available to them. Even though the default rate on the loans was low, and the women were engaged in a Tongan notion of development known as fakalakalaka, the funders and the critics of the schemes were either unable to or would not recognise development taking place, so driven by macroeconomic indices were their criteria and assessment. This paper looks at the implications of this disjuncture and the funders’ lack of understanding (and/or rejection) of indigenous global economic systems and hybrid notions of development inherent in the women textile producers’ actions. It explores a contemporary reality where indigenous wealth is thriving in the global economy, contributes to the literature on hybrid economic systems and challenges macroeconomically driven development policy in the Pacific.