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1.确定目标。定出你的短期财务目标(1个月、半年、1年、2年)和长期财务目标(5年、10年、20年)。抛开那些不切实际的幻想。如果你认为某些目标太大了,就把它分割成小的具体目标。2.排出次序。确定各种目标的实现顺序。和你的家人一起讨论,哪些目标对你们来说最重要?3.所需的金钱 相似文献
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潜规则之一:免费荐股有陷阱【潜规则表现】市民赵女士反映,她在电视上看到一个免费推荐股票的热线电话,于是打了过去,接线员为她热情推荐了几只股票,还建议她交纳会员服务费,可以享受 相似文献
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潜规则七:产品设计眼花缭乱,自己未懂而施与人【潜规则表现】累积期权产品它"恶名远播"。不仅仅是内地富豪,许多香港显贵们都纷纷栽在了这个"金融毒品",数千万身家灰飞烟灭,反而倒欠银行一笔债务。随着产品相继到期,亏损的案例正在频繁地浮出水面。 相似文献
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银行作为社会资金的主要提供者,对于金融改革起到了至关重要的作用。商业银行如何在增速缓慢的大背景下,高效地选择合适的个人理财业务,在减少增量的基础上盘活存量,提升个人理财业务的层次。商业银行又将如何保持警惕,提升个人理财业务发展水平,对其进行适当的引导,实现个人理财业务的发展。对此,本文对商业银行发展个人理财业务所面临的机会和挑战进行阐述,最终提出合理化建议。 相似文献
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福建省农村信用社的个人理财业务处于发展的起步阶段,尽管在产品服务、人员素质、市场营销以及信息化建设等方面还很薄弱,但福建省农村信用社还是可以利用在网点、品牌文化和背景上的优势,通过利用政策支持、产品创新、完善业务管理、加强风险控制等策略逐步提高福建省农村信用社个人理财业务的服务水平,打造适合福建农村居民的个人理财业务品牌,促进福建省农村信用社的个人理财业务快速、健康、稳定的发展。 相似文献
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基于金融风暴的个人理财问题研究 总被引:1,自引:0,他引:1
在金融危机引发全球经济危机的新形势下,理财市场受到强烈打击。怎样在这种背景下保持资产的保值增值,成为普通投资者关心的问题。基于金融危机的背景,根据目前我国理财市场新情况和新问题,探讨如何应对新的挑战,使投资者顺利渡过危机。 相似文献
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陶静娴 《吉林农业科技学院学报》2016,(3)
随着我国市场经济高速发展,城乡居民可支配收入日渐增加,人们对个人理财日益青睐.商业银行凭借市场主体优势成为理财产品的主要发行和销售渠道,呈现产品规模不断扩大、产品种类日渐丰富、产品期限多样化的趋势.但是也存在专业理财人员匮乏、服务意识差、营销宣传水平较弱、市场格局不健全和产品雷同等问题.此外信托产品还容易引发潜在风险.对此,商业银行应当进一步深化市场细分、加强员工素质培训,加强市场监管、规范理财市场,通过合理的营销增强产品透明度,并通过售后服务的完善提供服务质量. 相似文献
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银行个人理财业务是指商业银行以自然人为服务对象,利用其网点、技术、人才、信息、资金等方面的优势,运用各种理财工具,以帮助令人客户达成生活目标或投资目标而提供的综合理财服务。个人理财业务的发展过程充分体现了商业银行在发展个人理财业务的实务中,应该不断挖掘市场需求,度身定制理财产品与方案,不断满足、引导、培养特定客户群体,银行个人理财业务应该建立以客户为导向的产品战略。本文从价值角度将个人理财市场的客户结构分为低端客户、中端客户和高端客户,要求银行从产品经理制转向客户经理制即要以市场为导向,以客户为中心,以风险控制为主线,发挥银行的整体功能,为客户提供服务/产品组合而不是单一服务/产品。 相似文献
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我国个人理财形式及投资行为分析 总被引:2,自引:0,他引:2
阐述了我国个人财力和理财方式的形式,指出了我国现阶段个人投资结构分布不合理及制约个人理财水平的两个主要问题:一是对个人理财缺乏前瞻性的政策支持,二是没有兼顾投资者的理财心理特征。最后强调了建立科学的个人理财学科体系的必要性。 相似文献
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为了适应市场经济的快速发展,我国金融监管发展以及其理财产品的需求不断的扩大,尤其我们国家在城镇化的道路上,农村经济更多向城市方向学习发展。但是在农村经济也跟随发展的同时,农村金融理财产品相对种类缺失、监管机制也不够完善,健全农民在金融理财方面缺乏更多的指导,缺少对金融理财的超前认识。为了使更多的理财产品在农村市场得到广泛的发展,开展更多的金融类理财业务,我们应该在农村理财产品的未来前景上,创新出更多的适合农村发展的理财产品。 相似文献