分析金融机构反洗钱工作的有效性和建议

根据《中华人民共和国反洗钱法》的内容,如何提高我们金融机构工作人员对反洗钱问题的发现和解决能力,能够通过以征文等活动相互学习。我代表中国农业发展银行的一名工作人员介绍一下我们农发行近年来打击洗钱犯罪情况以及当前反洗钱工作面临的挑战,并就今后的工作谈几点建议。     

分析金融机构反洗钱工作的有效性和建议

根据《中华人民共和国反洗钱法》的内容,如何提高我们金融机构工作人员对反洗钱问题的发现和解决能力,能够通过以征文等活动相互学习。我代表中国农业发展银行的一名工作人员介绍一下我们农发行近年来打击洗钱犯罪情况以及当前反洗钱工作面临的挑战,并就今后的工作谈几点建议。     

分析金融机构反洗钱工作的有效性和建议

根据<中华人民共和国反洗钱法>的内容,如何提高我们金融机构工作人员对反洗钱问题的发现和解决能力,能够通过以征文等活动相互学习.我代表中国农业发展银行的一名工作人员介绍一下我们农发行近年来打击洗钱犯罪情况以及当前反洗钱工作面临的挑战,并就今后的工作谈几点建议.     

风险偏好、监管强度与金融监管有效性——基于委托代理理论的博弈分析

监管博弈过程中不同参与主体的风险偏好影响其有效性，对不同经营效率的金融机构监管的有效性也有差异。监管机构宜引入审核和惩罚等机制，提高监管强度，提升金融监管有效性。对高效率金融机构，监管机构宜采取原则导向的监管，给予更多的自主权，激发其竞争力和活力；对低效率金融机构，应采取规则导向的监管。同时，监管行为可更具灵活性，根据不同的风险偏好采取不同对策。     

"银监会"对农村信用社监管问题之浅见

2003年4月,中国银行业监督管理委员会正式成立,它承担了对全国金融机构的监管任务."银监会"对"信用社"的金融监管,对农村金融、农村经济乃至整个国民经济的发展具有重要意义."银监会"要强化对"信用社"的经营风险、经营方向、产业结构、经营机制以及法人的监管.     

基于系统性金融风险防范的银行业监管制度改革的战略思考

宏观审慎监管应视所有金融机构为一有机整体。银行业系统性金融风险监管的核心是构建一个以宏观审慎监管为基点的银行业监管制度。在这一制度下,实行专业化监管和统一监管相结合。宏观审慎监管制度的设计需要运用系统科学方法从制度建设和运行机制两方面考虑。     

兵团职工小额贷款违约行为调查分析——以农六师为例

以兵团六师职工为研究对象,以小额贷款违约行为为研究内容,在174份兵团六师职工调查问卷数据的基础之上,运用个案及描述统计方法分析了当前兵团职工小额贷款的供需现状,结果发现:兵团职工对金融信贷有较强的需要,金融机构也具备提供信贷能力,但金融机构为控制信贷风险,将原本通过信用方式进行的小额贷款抬高了门槛,造成兵团职工的信贷需求不能完全满足。一方面是职工小额贷款存在一定的违约风险;另一方面银行等金融机构的信用监管存在缺陷。为此提出在加强银行信用监管体系建设的同时,引导职工提高社会诚信度,提高农业保险基金服务三农的能力,共建和谐的经济社会环境。     

加强金融机构自律的几点看法

一、金融机构违规操作现状及金融监管的主要模式 （一）现状 目前，我国金融业最大的风险来自于传统体制的影响以及监管失效导致的违规。此外，我国证券、期货市场也存在不规范的经营、违法违规现象。     

村镇银行存在的问题及建议

一、我国村镇银行的发展概况1.监管政策、法规不断完善。一是从四川、吉林等试点工作到试点扩大到全国31个省份,试点范围实现全覆盖。二是《村镇银行管理暂行规定》等政策的相继出台,逐步规范村镇银行的监管。三是允许小额贷款公司转制为村镇银行。四是全面启动新型农村金融机构三年工作规划。2.涉农扶持政策逐项到位。一是实行新型农村金融机构     

浅析微型金融机构公司治理对绩效的影响

公司治理是微型金融行业在深入发展过程中必须面临的一个挑战,本文分析了微型金融机构的董事会、经理人和外部监管特征对其绩效的影响,认为多样化的规模适中的董事会最适合微型金融机构,经理人薪酬激励机制对机构绩效的影响有限,初创型微型金融机构的经理人-董事长二元性有助于提高机构绩效,监管力度过强会降低其绩效水平。     

洗钱行为的现状及其法律应对

目前,洗钱行为呈上游犯罪高发、可疑交易规模扩大、金融体系被利用的风险增强等趋势。洗钱行为的治理,资金监管是关键,刑法应对是保障。司法认定中,应恪守以下原则：一是洗钱罪的主体不包括上游犯罪人;二是上游犯罪分子将违法所得及其产生的收益赠与他人,接受人应认定为窝藏毒赃罪;三是洗钱罪与其他犯罪的界限应从犯罪的构成要件上去把握。     

农村金融市场增量改革的竞争效应分析——基于江苏县域数据

根据2007～2010年江苏省县域的经济金融数据和中国银行业农村金融服务分布图集数据,分析放宽农村金融市场准入后新型金融机构进入对原有农村金融机构贷款的影响.结果表明：新型金融机构进入农村金融市场促进了原有的金融机构增加对小企业的贷款比例,但是对农户贷款增加的效应并不显著.可见新型金融机构与农村商业银行的竞争主要在小企业领域,对农户的金融支持相对不足.应通过构建新型金融机构农户贷款的风险补偿与分散机制、创新适合农户的金融产品和服务模式、建立并完善金融制度基础设施来加大其对农户的金融支持力度.     

非营利科研机构财务决策机制的思考

财务决策机制是财务运行机制的核心,决定着财务活动的方向,对财务管理目标的实现具有重大影响。文章根据对河南省省属54个非营利科研机构调研结果,分析了省属非营利科研机构的财务管理体制、理念、内部管理制度及财务管理运行的基本状况,提出了要保证非营利科研机构财务管理规范运行的创新思路,即以理事会为决策核心,区分内部管理层和资金类别,建立分层次、分类别的财务决策体系;拓展财务预测职能,引入滚动预算,制订好财务规划;把握好信息的收集和传递、风险意识等影响财务管理决策的关键因素。     

论事业单位财务管理问题

随着我国财政体制改革的不断深化,事业单位财务管理改革不断加强,取得了一定成效。但是,事业单位财务管理的问题也逐渐突显出来。针对存在的管理规章制度不健全、监督机制不到位,预算编制不够精准、预算执行大打折扣,固定资产管理不规范、资金管理有隐患,财务管理观念落后,财务人员业务素质偏低等问题,要采取相应的对策,不断提高事业单位财务管理水平,促进事业单位健康有序地发展。     

论我国新型农村金融机构创新与发展

在对长三角地区、京津冀地区及安徽、江西等省份大量调研的基础上,全面归纳总结新型农村金融机构的发展状况,重点分析各地新型农村金融机构在负债业务、资产业务和服务等各方面的创新,进而提出:新型农村金融机构应该走"错位"发展、创新发展和合作发展之路,政府应该在法律法规建设、征信体系建设和保障体系建设方面提供政策支持。     

政府会计制度下农业科研单位财务管理探究

目前政府会计制度已开始在农业科研单位全面实施，政府会计制度下会计核算和报表编制较为复杂，对农业科研单位的财务管理模式和财务人员的专业素质提出更高的要求，提高农业科研单位财务管理的难度。文章通过探讨政府会计制度改革对农业科研单位财务管理的影响，分析政府会计制度下农业科研单位财务管理存在的问题，提出政府会计制度下农业科研单位完善财务管理的措施。希望能够为提升农业科研单位的财务管理水平提供参考价值，促进农业科研单位长期稳健发展。     

农民互助的农村金融服务体系创新探析──以山东省供销合作社的实践为例

本文通过对我国政策性金融机构、国有商业金融机构、合作性金融机构、非正规金融组织的分析,认为当前农村金融体系整体功能被削弱;并从供销合作社的农民盟友、组织特性和体系方面,分析了供销合作社在农村金融服务体系创新方面具备的条件和优势.其思路是把握农村信用特点,以生产经营合作为基础,将信用合作融入经营服务体系,构建以专业合作社成员间资金互助为基础的农村融资服务新体系.提出了把握基本定位、着眼于体制和机制创新、与涉农银行建立合作关系、做好风险防范、政府应给予扶持等促进合作性金融建设、创新农村金融服务体系的建议.     

城乡统筹背景下农村金融创新研究

基于农户资金的内在需求,结合城乡统筹背景下涉农金融机构的功能,分析了农村金融面临的机遇与挑战,从而基于既定架构通过优化组织体系,增强农村金融机构对农户资金要求的适应性。     

金融经营者不当销售行为的法律规制——以信义义务为进路

一些金融经营者在金融商品交易过程中存在不当销售行为，给金融消费者带来财产损失。然而依据我国现行的有关法律规则，消费者通常难以获得有效的法律救济。在英美法国家，法院通过信义关系理论将金融经营者与金融消费者之间的关系认定为一种信义关系，并在此基础上对经营者设定信义义务的约束，相关原理和规则值得我国立法借鉴。我国立法宜应明确以适当性原则以及说明义务为主要内容的信义义务规则，确立违反信义义务的民事责任，从而为消费者提供可以援引的私法规则。     

以新型农村金融机构为核心构建农村新民居投融资体系--以河北省为例

提出了河北省新型农村金融机构的发展现状及面临的问题,并以新型农村金融机构为核心,构建了农村新民居投融资体系。通过新民居投融资体系完善新型农村金融机构的支农性,充分发挥金融支持作用,进一步解决新民居建设中的资金瓶颈问题,促进新民居建设稳健发展。